Fortuneo Vie : performances 2019 des mandats de gestion (gestion profilée)

Publié le vendredi 21 février 2020 par Denis Lapalus

Fortuneo Vie, performances 2019 des fonds euros

Après l’annonce des rendements des fonds en euros, Fortuneo et Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du groupe Arkéa, soulignent les belles performances 2019 des mandats d’arbitrage disponibles dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie.

Assureur
Contrat
Fonds euros
Taux 2019 publié(1)
Taux 2018 publié
Variation 2019en PdB (2)vs 2018
Taux 2019net pourl’épargnant(3)
Variation 2019/2018

SURAVENIR

FORTUNEO VIE200 € offerts, sous conditions.
SURAVENIR OPPORTUNITESVERS. COND.Versements conditionnés :Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Opportunités, chaque versement doit comporter au minimum 50 % de supports en unités de compte (UC).
2,400 %
2,800 %
-40 PdB
1,987 %
-14,29%

SURAVENIR

FORTUNEO VIE200 € offerts, sous conditions.
SURAVENIR RENDEMENTVERS. COND.Versements conditionnés :Pour pouvoir investir sur le fonds en euros Suravenir Rendement, chaque versement doit comporter au minimum 30% de supports en unités de compte (UC).
1,600 %
2,000 %
-40 PdB
1,325 %
-20,00%

(1)Taux publié du fonds en euros, net des frais de gestion, brut des prélèvements sociaux et fiscaux.

(2)PdB : Point de Base. Variation des rendements d’une année sur l’autre, en points de base (1 point de base = 0.01%)

(3)Performance nette des fonds euros, nette des frais de gestion, nette des prélèvements sociaux. La fiscalité sur les plus-values reste potentiellement applicable pour les rachats effectués au-delà des conditions d’application de l’abattement (cf fiscalité assurance-vie).

Performances des profils de gestion sous mandat

Différents mandats d’arbitrage sont proposés, conseillés par 3 sociétés de gestion sélectionnées par Suravenir pour leur expertise et leur stratégie d’investissement. Le comparatif des performances 2020 des mandats de gestion, ou gestion profilée, confirme que le mandat de gestion Modéré proposé sur le contrat Fortuneo Vie figure parmi les meilleurs du marché. En revanche, si le mandat d’arbitrage équilibre figure dans la bonne moyenne, le mandat dynamique , avec "seulement" +13.34%, figure parmi le bas de tableau des performances référencés à ce jour sur notre guide.

Performances 2019 des mandats d’arbitrage disponibles sur Fortuneo Vie (c) Fortuneo

« En 2019, les 3 mandats ont offert des performances remarquables dans un contexte de marchés financiers porteurs. Notre offre de gestion sous mandat est un produit d’investissement haut de gamme, simple et accessible au plus grand nombre. C’est la solution idéale pour rechercher plus de performance. » commente Grégory Guermonprez, Directeur Fortuneo.

« Dans ce contexte inédit de taux proches de 0 voire négatifs, les performances des mandats d’arbitrage prouvent que, plus que jamais, confier son épargne à des experts est la solution pour valoriser son capital à long terme » indique Bernard Le Bras, Président du Directoire Suravenir.
Une offre plébiscitée par les clients

L’offre de gestion sous mandat offre aux clients Fortuneo la possibilité de déléguer à des spécialistes la gestion de leur investissement. Concrètement, cela leur permet de gagner du temps sans avoir à suivre les cours des marchés jour après jour tout en bénéficiant d’une stratégie d’investissement conduite par des experts avec un seul objectif : maximiser la performance.

Les bénéfices de l’offre de gestion sous mandat Assurance Vie chez Fortuneo :
Des frais de gestion annuels compétitifs avec seulement 0,10 % de frais de gestion additionnels sur les unités de compte (soit 0,85 % de frais de gestion contre 0,75 % en gestion libre) et 0.60% de frais de gestion sur les fonds en euros à capital garanti. La possibilité de changer à tout moment de formule ou même passer en gestion libre

-* Un suivi de l’évolution du contrat en ligne

-* Des versements ponctuels dès 100 € et des versements programmés dès 50 €

Performances des profils de gestion (ou fonds profilés) pour le contrat FORTUNEO VIE.

Profils FORTUNEO VIE (1)
Performances 2019 (2)
Performances 2018 (2)
Variation par rapport à 2018en %
Gestionnaire et/ou allocataire du profil

PRUDENTNOM COMMERCIALModéréDETAILS ALLOC.40% en unités de compte, 60% en fonds euros.
5,61 %
-2,56 %
NS
FEDERAL FINANCE GESTION

EQUILIBRENOM COMMERCIALModéréDETAILS ALLOC.60% en unités de compte, 40% en fonds euros.
11,24 %
-7,50 %
NS
DNCA

DYNAMIQUENOM COMMERCIALModéréDETAILS ALLOC.90% en unités de compte, 10% en fonds euros.
13,34 %
-6,35 %
NS
ALLIANZ GLOBAL INVESTORS

(1) : Profils de placement génériques, permettant une comparaison avec la concurrence. En cas de profil spécifique, le détail du profil est indiqué tel que défini par l’assureur dans le cadre du contrat FORTUNEO VIE.

(2) : Performances nettes de frais de gestion, brutes des prélèvements sociaux et fiscaux.

Cette offre de gestion sous mandat haut-de-gamme se distingue en étant accessible dès 1 000€ d’investissement.

FORTUNEO VIE : Offre promotionnelle actuellement en vigueur

200€ offerts à la souscription du contrat Fortuneo Vie, sous conditions.

Date limite pour en profiter : 03/03/2020
Description : Offre valable uniquement pour une 1ère demande d’adhésion à un contrat d’assurance-vie Fortuneo Vie* reçue entre le 06.02.2020 et le 03.03.2020 (le dossier de demande d’ouverture avec code opération PRINTEMPS20 devant être complet et reçu au plus tard le 07.04.2020, la date de réception du dossier complet faisant foi). 200 € offerts pour un versement initial de 5 000 € minimum ou 150 € offerts pour un versement initial de 3 500 € minimum. L’adhésion au contrat Fortuneo Vie implique un minimum de 30% d’investissement en unités de compte qui ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers à la hausse comme à la baisse. L’accès à l’investissement donnant droit à prime est subordonné au niveau de risque que l’adhérent est en mesure de supporter.
Autres infos : Offre non cumulable avec l’offre parrainage en cours et toute autre offre assurance-vie en cours et limitée à une offre par personne. Versement de la prime au plus tard le 17.04.2020, sous réserve que l’adhérent détienne un compte bancaire ou un compte espèces chez Fortuneo, la prime étant versée sur l’un ou l’autre de ces comptes, et sous réserve du respect des conditions de l’offre à la date du versement de la prime. La prime versée est nécessairement celle proposée à la date de réception de la demande d’adhésion.